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【未完待续】企业的babysteps:天使投资人

2018-08-20 11:26栏目:投资
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  “天使投资和风险投资有什么区别?如果手上有个好项目,那是找天使投资还是风险投资?”

  “从某种程度而言,天使投资与风险投资在投资规模和阶段上存在着一定的互补关系。但还是有本质区别的,对于一个初创企业来说,最好选择天使投资。”

  天使,顾名思义,即上天派来的使者。对于大部分企业来说,能在创业初期给他们投资的,无疑就是他们的救命“天使”。所谓天使投资人,就是用自己的钱为创业公司提供资金支持的个人;而传统的风投机构,他们用来投资的资金都是别人的。和大家的认识不同,天使投资人大部分其实都并非亿万富翁。

  前世:天使投资最初的形态其实就是寻找我们身边的亲戚、朋友、客户进行融资。这种形式也就是民间常见的“帮困济贫”,主要是城乡居民、个体私营企业主之间用自有闲置资金进行交易。

  今生:除了身边的“天使”,在市场上还有一大批专业的天使投资人,是指一些富裕的个人为创业初期甚至是创意期的企业提供资金,帮助创业者创办企业的人。

  对于天使投资人来说,相比成熟的企业,初创公司就是在摸着石头过河,初办公司的创业者在资本运作、企业管理、资源利用等方面还没有成熟的经验。所以,天使投资人要想获利,一旦投资,就必须要帮这些创业者把企业管理好。

  天使们不但期望利益的回报,还有可能会与创业者维持长期合作的关系。当然,创业成功是最好的结果,如果一不小心创业失败,天使投资人也可以在合适的时候,找合适的机会把创业者派到自己新投资的企业中作为管理者。因此,创业者和天使投资人合作不仅能得到资金方面的帮助,在发展方面也是受益无穷的。

  首先带来的就是资金,这正是很多创业者迫切需要的。单从钱的角度来说,所有的天使投资人都一样,同等数额的资金,这家天使投资人的钱不可能比另一家天使投资人的钱更值钱。但是从创业者的角度来分析,每家天使投资人的钱都有不同的地方,这就是天使投资人的附加价值。

  不过,我要提醒创业者的是,在接受天使插手企业的帮助时,要有明确的分工,比如,如果天使投资人擅长人事管理,不妨让他管理一下企业的人事;如果天使投人在营销渠道方面有经验,就让他们做类似的工作。总之,要让天使投资人做他们擅长的事情,这样才能让你们的合作变得锦上添花。

  这是因为,虽然天使投资人是创业者的朋友和帮手,基本利益是一致的,但是有些时候创业者和天使投资人之间也会产生利益冲突,此时“天使”般的面孔就很有可能变为“恶魔”。

  创业者在融资时,一定要记得不要丢了企业的控股权。如果是天使投资人控股,他在看到所投的企业前景暗淡时,会选择立刻将其卖掉,收回部分成本。但这样一来企业就白忙一场,所以,企业都会倾向于继续坚持下去。这时候就要看谁拥有控股权了,更准确地说,就是看谁占的股份更多。

  创业者要明白,在创业的舞台上,你是主角,天使投资人是站在幕后“服务”的人。如果天使投资人成了主角,你的企业将很难运营下去。你想啊,创办企业你用的是对方的资金、对方又帮你管理、做营销等等,这么一来,你在企业还能做什么?话说回来了,如果对方这么能干,人家干嘛不自己开公司?所以,企业要想办好,创业者必须在掌握企业控股权的基础上,跟天使投资人之间要进行明确的分工。

  我认为,创业者和天使投资人最好的合作状态就是:对方投资后,有知道企业经营状况的知情权,可以为企业提供各种资源,可以为企业的发展出谋划策,这些创业者要尽量配合完成。对于对方提的建议或是点子,创业者若认为不妥,有权不采纳。

  随着我国投资市场的不断完善,“天使”对创企业核心竞争力的预测和审核越来越严格。创业者要想顺利地拿到天使投资,要认清以下两点事实线天使投资更看重的是“人”

  天使投资一般进行投资时第一考察的便是企业经营者本身,如之前的工作经验,领导团队的能力,参与开发过什么项目,团队中有什么样的人才。创业者自身和团队的素质与能力几乎是决定天使投资人是否进行投资的核心要素,甚至是唯一要素。

  初次创办企业的人都是有了一个好创意才会着手进行创业的。不过,需要提醒的是,很多初期的创意只是创业者自己推演出来的,缺乏市场调研和商业逻辑,因为具备强烈的愿望,往往会打动一些志同道合者一同参与。但由于天使投资人是理性的,他们并不会因为一个“好点子”而出资,他们需要的,是经过成熟的市场调研以及商业思维磨炼后,更成熟的商业创意。

  在市场中,很少有天使投资人主动去寻找项目,他们往往会投给朋友介绍的或者自己圈子中的项目。这是一个很简单的逻辑,你只有找到了投资人的圈子,才能顺利地拿到天使投资人的钱。

  信任,是一种伟大的力量。因为相信所以敢于托付。创业者要想获得投资,必须要想方设法地去获得天使投资人的信任,或者说,让天使投资人觉得你是可信的。

  现在流行一句话,就是知道自己想要什么,才能够做事成功。创业者在融资前,一定要明确自己的需求。因为天使投资人给你的不只是现金流,还有很多资源。每一位天使投资人都有着广阔的人脉,所以,我们在进行融资时,最先要考虑的不是能拿到多少钱,而是可以获得多少资源。在获得启动资金后,所有积累的资源都属于你,只要你不去恶意破坏这些资源,这些资源就可以源源不断地为你创造价值。

  在常人眼里,创业者对投资人说“不”是在拒绝财路,是最得不偿失的。事实远非如此,在必要时对自己的天使投资人说“不”,反而证明你是一个有主见的创业者。因为有些天使投资人对创业融资缺乏经验,导致他们投资后会抱有一种“一夜暴富”的心理,这种迫切致富的心理会让他们忍不住插手管理你的企业,对于这样的天使投资人,你必须要明确拒绝。最好在企业接受融资时就开诚布公地讲出来。丑话说在前面,远比合作中途因此而翻脸要好。

  好事多磨,融资也一样。你选择创业,会有很多理由的。如果你的企业有前景、有价值,那么一定会遇到有眼光的天使投资人的,只是迟早的事情。在等待中做好规划,积蓄力量。

  最后我要提醒的是,创业者一旦顺利拿到了天使投资人的钱,必须竭尽全力把企业经营好,对企业未来发展有明确的规划,让企业借助资本增强实力,以此来获得天使投资人的好感。千万不能把天使投资机构当成提款机,只拿钱自己享受,到最后,你在把天使投资人愚弄的同时也切断了自己未来的创业之路!

  走过了angel轮~成长期的企业又该拥有怎样的资本运作的思维、理念,小铃铛和你相约下一期,不见不散~